Explorer La Carte Financière De La Gestion Financière Des Produits De Luxe

L'investissement dans les produits de luxe est de plus en plus familier à de plus en plus d'investisseurs, tout comme la consommation de produits de luxe, qui est très populaire aujourd'hui.L'utilisation de moyens d'investissement financier pour la gestion financière des produits de luxe est également devenue un nouveau canal pour certains investisseurs sensibles à l'odeur.

Quel est le vrai visage des produits financiers de luxe?Les lecteurs intéressés voudront peut - être se joindre à nous pour explorer cette « carte au Trésor » de la gestion financière des produits de luxe.

　　1 "la voie financière" de l'investissement de luxe

Acheter haut de gammeProduits de luxeIl est possible de maintenir la valeur et d'augmenter la valeur, tout comme il est possible de gagner de l'argent en achetant des actions de luxe.Face à l'enthousiasme croissant des chinois pour les achats de luxe, certaines institutions financières intelligentes ont saisi l'occasion et lancé des produits d'investissement connexes.

Il n’y a pas si longtemps, HSBC a lancé le numéro 106 de 2013, un produit financier lié aux actions de luxe.Le produit est lié à trois actions de luxe, Prada, coach et Richmond Suisse.Le produit est observé sur une période de 2 ans, en mois, et le rendement du panier d'actions lié est observé quotidiennement.Si la valeur de rendement des actions les plus mauvaises est égale ou supérieure à 96% du plancher, un rendement annualisé cumulé de 6,3% peut être obtenu à cette date et le rendement cumulé pour chaque période d'observation sera versé après la fin de cette période d'observation.De plus, le produit établit une structure de capital - risque, de sorte que même si le rendement des actions au cours de la période d'observation n'est pas à la hauteur des attentes en matière de rendement élevé, le produit final peut encore garantir l'accès au principal, sauf que, dans le pire des cas, le rendement des investissements peut être nul.

Plus tôt, la Banque a également lancé un produit similaire aux actions de luxe indexées, le billet structuré indexé sur l'indice de richesse mondiale de la Banque.Il s'agit d'un produit à revenu variable non garanti et appartient au produit QDII émis par la Banque.La durée d'investissement du produit est de 3 ans et le seuil d'investissement est de 200 000 RMB ou 40 000 USD.Après 20 jours de fermeture du produit, les investisseurs peuvent demander un remboursement anticipé le mardi de la semaine.En ce qui concerne l'indice de l'effet de richesse global de faxing sous - jacent lié au produit, il est rapporté qu'il s'agit d'un indice développé indépendamment par la Banque faxing, lié à certaines actions de luxe dans l'industrie mondiale du luxe, reflétant principalement la tendance d'un panier d'actions.

Il est entendu que la Banque a lancé deux produits identiques en 2012, avec des rendements de 23,3% et 19,29% respectivement à ce jour.

Les banques étrangères ne sont pas les seules à émettre des produits de luxe.Certaines sociétés de fonds ont également pris des mesures dans ce domaine.À l’heure actuelle, il existe deux fonds de luxe sur le marché chinois, à savoir le « Wells Fargo GLOBAL TOP Consumer Products Fund» et le « e - fonta Standard & poor’s Consumer Products index Enhancement Fund», qui sont tous deux des fonds de type QDII et qui investissent principalement dans des actions pertinentes sur les marchés des valeurs mobilières des États - Unis, de l’allemagne et de la France.

Créé en juillet 2011, le Wells Fargo GLOBAL TOP Consumer Goods Fund est un fonds d'actions actif.Selon son prospectus, le Fonds investit principalement dans des actions d'entreprises mondiales de premier plan liées aux biens de consommation, dans l'espoir de diversifier les risques d'investissement en sélectionnant des objets d'investissement et en investissant dans des portefeuilles afin de réaliser une augmentation stable à moyen et à long terme des actifs du Fonds.Les actifs du fonds seront investis dans des actions d'au moins 80% des actifs du Fonds dans les principales sociétés mondiales de biens de consommation.

Le Fonds d’amélioration de l’indice des biens de consommation e - fonta s & P a été créé en juin 2012 en tant que fonds d’amélioration de l’indice.Il a été conçu à l’origine pour gérer modérément le portefeuille sur la base de l’indice mondial des biens de consommation s & P afin de partager le rendement des actions des entreprises mondiales de biens de consommation haut de gamme.La proportion des actifs du fonds investis dans des actions et des récépissés dépositaires d’actions n’est pas inférieure à 90% de la valeur nette de l’actif du Fonds, dont 80% des actifs investis dans des actions et des récépissés dépositaires d’actions dans des composantes de l’indice mondial des biens de consommation haut de gamme de s & P et des composantes de rechange.

2 "petite porte" de la gestion financière des produits de luxe

Investir dans des produits de luxe par le biais de produits financiers, bien qu'il y ait eu beaucoup de produits, mais pour obtenir des revenus réels pour devenir un « gagnant », il faut encore suivre certaines approches de base.

Comme nous le savons tous, la consommation de luxe est étroitement liée à la situation économique mondiale.Ce n'est qu'à un moment où l'économie est plus stable et où la confiance des consommateurs s'est réchauffée que l'investissement dans les actions de luxe est possible.Dans la pratique de l'investissement, les initiés de l'industrie ont souligné que les marques de luxe ont un ratio P / e plus élevé, un développement d'entreprise prévisible et moins d'objectifs d'investissement.Par conséquent, à long terme, comme de nombreuses études montrent que l'industrie du luxe sera encore en hausse à l'avenir, il est très probable que l'investissement dans les actions de luxe sera rentable.Mais c'est ce que l'on appelle le risque boursier et l'investissement doit être prudent.Il en va de même pour l'achat d'actions de luxe. À court terme, si l'économie est mauvaise, l'investissement dans les actions de luxe doit être prêt à être bloqué.

À l'heure actuelle, la reprise de l'économie mondiale semble apporter une nouvelle « aube » à l'investissement dans les produits de luxe.La crise de la dette en Europe semble s'atténuer et la zone européenne a commencé à sortir progressivement de la récession au deuxième trimestre de cette année.L'économie américaine montre également des signes de reprise.Les rumeurs d'une éventuelle sortie du qe3 se répandent sur le marché et les anticipations d'une hausse à long terme du dollar montrent que le marché est optimiste quant à l'économie future des États - Unis.

En ce qui concerne les performances de certaines entreprises de luxe, il semble que ce soit aussi un bon moment pour elles.Les statistiques montrent que Louis Vuitton (LV), le chef de file du secteur, a enregistré une croissance de 9% des revenus d'exploitation au deuxième trimestre de cette année, ce qui est supérieur à la croissance de 7% des revenus d'exploitation au premier trimestre;Gucci.(Gucci) la société mère kering a enregistré une croissance de 9,4% de son chiffre d'affaires d'exploitation au deuxième trimestre de cette année, ce qui est également supérieur à la croissance de 6,4% enregistrée au premier trimestre.Et un autre géant du luxeHermèsGrâce à la vigueur des ventes en Europe et dans les Amériques, le chiffre d’affaires a augmenté de 12% pour atteindre 914,4 millions d’euros au deuxième trimestre de l’année, ce qui a permis à l’entreprise d’améliorer ses prévisions de résultats pour l’ensemble de l’année et de s’attendre à une croissance du chiffre d’affaires de plus de 10% pour l’ensemble de l’année.

Sur la base de ces données, une analyse du marché a montré qu'avec l'arrivée de la saison de consommation du quatrième trimestre de cette année, le secteur des produits de luxe appartenant aux stocks de consommation pourrait également augmenter à nouveau, ce qui pourrait être un bon moment pour les investisseurs de se positionner à l'avance.

　　La gestion de l'argent de luxe peut aussi être "Pit Man"

Sur la base de la bonne performance des entreprises de produits de luxe au deuxième trimestre, les revenus des produits de gestion financière de luxe actuels peuvent encore être encerclés.

Selon les statistiques du ciel, au 12 septembre, Wells Fargo GLOBAL TOP Consumer Goods Fund a enregistré 11,79% des résultats de cette année, se classant 13e sur 68 Fonds QDII;Le rendement moyen pondéré de 68 Fonds QDII n'était que de 0,97% cette année, ce qui est nettement inférieur au rendement moyen de 9,6% de 658 Fonds d'actions sur le marché des actions a et de 11,12% de 217 Fonds hybrides (25,07% des fonds QDII les plus performants cette année dans les petites et moyennes entreprises chinoises riches).

Les rendements des deux produits susmentionnés émis par la Banque en 2012 sont respectivement de 23,3% et 19,29%.Mais c'est ce que l'on appelle "pas de cent jours de dépenses", acheter des produits de luxe peut montrer l'identité, acheter des actions de luxe ne peut pas toujours gagner de l'argent.

Même si l'économie mondiale s'est stabilisée et s'est réchauffée, cela ne suffit pas à dire que la reprise sera sans heurt.La BCE reste prudente quant à la reprise et à la baisse de l'excédent de liquidité, selon un rapport récent de Goldman Sachs Goldman Sachs.Le rapport note que la BCE a maintenu les taux directeurs inchangés lors de sa réunion de septembre et a annoncé qu'il n'y avait pas de nouvelles mesures non conventionnelles.Auparavant, le Conseil des gouverneurs de la BCE, dans une déclaration préparée à l'avance, avait reconnu l'amélioration de certaines des données les plus récentes, tout en estimant que les risques pesant sur les perspectives économiques « tendaient à la baisse ».M. Draghi met également l'accent sur ces risques et minimise les signes de reprise économique.« Je suis très prudent quant à mon point de vue sur la reprise, a - t - il dit.

Cela signifie que les actifs à risque de l'Europe et des États - Unis sont toujours en danger à un moment où l'économie se réchauffe et peut - être à plusieurs reprises.

Non seulement cela, mais seulement à partir de ces produits de luxe eux - mêmes, l'investissement lui - même comporte de nombreux risques, et les produits de luxe peuvent également avoir la possibilité de « creuser des fossés ».

Par exemple, bon nombre de ces produits de luxe sont des produits QDII, dont beaucoup sont libellés en dollars ou en euros, de sorte que les investisseurs doivent d'abord faire face au risque de change.En outre, la structure de ces produits n'est pas que les stocks de luxe ont augmenté et que ces produits peuvent faire de l'argent.Dans le cas d'un produit émis par HSBC, il n'est pas facile d'obtenir un rendement annualisé de 6,3% à la date à laquelle le rendement des actions les moins performantes doit être égal ou supérieur à 96% du plancher.Par conséquent, les investisseurs ne peuvent obtenir que la protection du principal après deux ans d'investissement et obtenir un « rendement nul ».Les produits financiers liés à l'industrie européenne du luxe sont donc également exposés à certains risques de marché.